Банки начнут возвращать гавриловцам украденные мошенниками деньги

С 25 июля 2024 года в стране вступит в действие закон, по которому банки должны проверять денежные переводы клиентов и в течение 30 дней возмещать им похищенные средства. Правило будет работать в отношении мошенников, внесённых в официальную базу данных.

Такая база формируется Банком России с 2018 года. Доступ к ней имеют банки и правоохранительные органы.

Если счёт получателя содержится в базе реквизитов, которые принадлежат мошенническим организациям, банк обязан на два дня приостановить перевод и известить человека о том, что счёт или карта принадлежат мошеннику. Отправитель получает возможность подумать и отказаться от перевода.

Если банк не защитил человека и деньги отправились на счёт, который есть в официальном реестре злоумышленников, банк будет обязан вернуть клиенту всю переведённую преступникам сумму. Срок возврата — до 30 календарных дней с момента подачи заявления пострадавшим.

Как сообщили в отделении банка России, в два раза расширен перечень признаков мошеннических операций для блокировки переводов. Так, будут приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались преступные операции. Банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции, например, от операторов сотовой связи, если зафиксирована нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих сообщений с новых номеров.